Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.

Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое положение.

Требования к деловой репутации и удовлетворительности финансового положения учредителей и акционеров (пайщиков), приобретающих существенное участие в банке, устанавливаются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.

Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском и иностранных языках.

Наименование банка должно содержать слово «банк», а также указание на организационно-правовую форму банка.

Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.

Слово «банк» и производные от него разрешается использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации, действующие на территории Украины в соответствии с международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и законодательством Украины.

Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов «Украина», «государственный», «центральный», «национальный» и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании банком предложенного наименования по приведенным в настоящей статье основаниям.

Подразделение банка использует наименование лишь того банка, подразделением которого он является. К названию структурного подразделения банка может добавляться наименование местонахождения этого подразделения.

Устав банка составляется с учетом положений настоящего Закона, Закона Украины «О хозяйственных обществах» (1576-12 ) и других законов Украины.

Устав банка обязательно должен содержать информацию о:

1) наименовании банка; 2) его местонахождении; 3) организационно-правовой форме; 4) видах деятельности, которые намеревается осуществлять банк; 5) размере и порядке формирования уставного капитала банка, видах акций банка, их номинальной стоимости, форме выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, покупаемых акционерами; 6) структуре управления банком, органах управления, их компетенции и порядке принятия решений; 7) порядке реорганизации и ликвидации банка в соответствии с главами 5 и 16 настоящего Закона; 8) порядке внесения изменений и дополнений в устав банка; 9) размере и порядке образования резервов и других общих фондов банка; 10) порядке распределения прибылей и покрытия убытков; 11) положении об аудиторской проверке банка; 12) положении об органах внутреннего аудита банка.

Решение о внесении изменений в устав банка вступает в силу с момента регистрации таких изменений Национальным банком Украины.

Регистрация изменений к уставу банка осуществляется в порядке, определенном Национальным банком Украины.

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Уполномоченные учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы:

1) заявление о регистрации банка; 2) учредительный договор (кроме государственного банка); 3) устав банка; 4) решение об учреждении банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины об учреждении государственного банка; 5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиям; 6) информацию о финансовом положении участников, которые будут иметь существенное участие в банке. В случае если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лицах, имеющих существенное участие в этом юридическом лице; 7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) – для участников – юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) – для участников – физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке; 8) сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии; 9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливаемой Национальным банком Украины; 10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке; 11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции – для банка, учреждаемого в форме открытого акционерного общества; 12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка.

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка принимается Национальным банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента представления полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Национальный банк Украины может требовать от заявителя исправления недостатков в представленных документах.

Регистрация банков осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков, после чего банк приобретает статус юридического лица.

Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о его государственной регистрации по установленной им форме.

Национальный банк Украины может отказать в государственной регистрации банка в случае, если:

1) нарушен порядок учреждения банка; 2) учредительные документы банка не отвечают законодательству Украины; 3) представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации банка, либо эти документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 4) у Национального банка Украины имеются доказательства, подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или отсутствие удовлетворительного финансового положения по меньшей мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке; 5) профессиональная пригодность и деловая репутация председателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а также членов исполнительного органа банка не отвечают требованиям Национального банка Украины.

О неполноте представленного пакета документов и/или о несоответствии профессиональной пригодности и деловой репутации председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным лицам банка не позднее месячного срока с даты представления документов.

Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком Украины копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка заказным письмом или вручается под расписку.

Отказ в государственной регистрации банка не может быть осуществлен по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.

Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Без получения банковской лицензии не разрешается осуществлять одновременно деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законам Украины.

Банковская лицензия предоставляется Национальным банком Украины на основании ходатайства банка при наличии документов, подтверждающих:

наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом; обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в соответствии с требованиями Национального банка Украины; наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком.

Национальный банк Украины может отказать в предоставлении лицензии, если указанные в настоящей статье условия не выполнены банком в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

Решение о предоставлении банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, указанных в настоящей статье.

Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.

Национальный банк Украины может отозвать банковскую лицензию исключительно в следующих случаях:

1) если было обнаружено, что документы, представленные для получения лицензии, содержат недостоверную информацию; 2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии; 3) при нарушении настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, повлекшем значительную потерю активов и наступление неплатежеспособности банка; 4) на основании заключения временного администратора о невозможности приведения банка в правовое соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 5) нецелесообразности выполнения плана временной администрации по реорганизации банка.

Национальный банк Украины немедленно уведомляет банк об отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с момента получения решения обязан возвратить Национальному банку Украины свою банковскую лицензию.

В день получения решения об отзыве банковской лицензии по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой настоящей статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций и совершает действия, обеспечивающие исполнение банком своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соответствии с заключенными договорами и положениями настоящего Закона.

Решение Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии публикуется в газете «Урядовий кур"ґр» или «Голос Украины» и является основанием для обращения в суд с иском о ликвидации банка.

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка Украины. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом его правление (совет директоров) должно получить предварительное разрешение Национального банка Украины.

Для получения предварительного разрешения для создания банка с иностранным капиталом или для получения банком статуса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины необходимо представить следующие документы:

1) ходатайство о предоставлении предварительного разрешения; 2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации и наличии необходимых средств для учреждения банка; 3) разрешение иностранного контролирующего органа на участие в создании банка в Украине или письменное заверение иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве страны его происхождения требований относительно получения такого разрешения; 4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации, соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о продаже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.

Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национального банка Украины в предоставлении разрешения должен даваться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.

При любом получении банком статуса банка с иностранным капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает существенное участие, для государственной регистрации банка с иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17 настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его поручению банк – эмитент акций, андеррайтер либо любое другое юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иностранного инвестора, представляет следующие документы:

1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине; 2) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу; 3) нотариально заверенную по месту выдачи выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора; 4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом положении иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года. Если определенное заключение дается иностранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иностранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинской аудиторской организацией.

Документы, указанные в пунктах 1, 2 (кроме письменного заверения иностранного инвестора), 3, 4 части первой настоящей статьи, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины.

В случае, если иностранный инвестор является физическим лицом, он представляет:

1) письменное согласие на участие иностранного инвестора в банке в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом страны, если законодательством такой страны требуется получение указанного разрешения, или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии требований законодательства страны его пребывания относительно предварительного согласия на осуществление инвестиции за границу. Письменное согласие должно быть легализовано в консульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено действующим международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины; 2) анкету, которая должна содержать, в частности, информацию об отсутствии судимости.

Если документы, указанные в настоящей статье, составлены на иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Национальный банк Украины вправе отказать в государственной регистрации банка с существенным иностранным участием при условии отсутствия по меньшей мере одного из документов, определенных настоящей статьей, или ненадлежащего оформления какого-либо из них. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Филиалы банков открываются с согласия Национального банка Украины, предоставляемого на основании следующих документов:

1) ходатайства банка об открытии филиала с указанием местонахождения и основных видов деятельности филиала; 2) решения наблюдательного совета банка об открытии филиалов; 3) положения о филиале, утвержденного наблюдательным советом банка; 4) информации о руководителе и главном бухгалтере филиала.

Национальный банк Украины проверяет соответствие помещения и оборудования филиала требованиям, установленным Национальным банком Украины.

Национальный банк Украины вправе отказать в даче согласия на открытие филиала по следующим основаниям:

1) представленные документы не отвечают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украины; 2) помещение и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины по безопасности хранения ценностей (если филиал намеревается самостоятельно работать с наличными средствами и ценностями); 3) предложенные кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не отвечают требованиям настоящего Закона по профессиональному соответствию и деловой репутации; 4) у банка-заявителя обнаружены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность отрицательных последствий для клиентов либо потенциальных клиентов банка в результате открытия филиала.

Регистрация филиалов банка осуществляется Национальным банком Украины в течение одного месяца с момента представления всех необходимых документов путем внесения соответствующей информации в Государственный реестр банков.

Банки обязаны предоставлять информацию Национальному банку Украины об открытии представительства, которая вносится в Государственный реестр банков.

Регистрация представительств банков-нерезидентов осуществляется Национальным банком Украины.

Для регистрации представляются следующие документы:

1) ходатайство о регистрации представительства иностранного банка за подписью уполномоченного лица; 2) выписка из банковского (торгового) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного банка; 3) положение о представительстве; 4) поручение от иностранного банка на осуществление представительских функций.

Указанные документы, кроме ходатайства о регистрации представительства иностранного банка, должны быть нотариально заверены по месту их выдачи, легализованы в консульском учреждении Украины, если международным договором, согласие на обязательность которого дано Верховной Радой Украины, не предусмотрено иное, и сопровождаются нотариально заверенным переводом на украинский язык.

Национальный банк Украины может отказать в регистрации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка регистрации, несоответствия представленных документов законодательству Украины, недостоверности информации, а также несоблюдения условий регистрации или превышения полномочий относительно сфер деятельности представительства. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Украинские банки имеют право создавать дочерние банки, филиалы или представительства на территории других государств на основании разрешения Национального банка Украины. Для открытия дочерних банков, филиалов или представительств украинских банков на территории других государств предъявляются те же требования, которые установлены для открытия филиалов или представительств банков на территории Украины, при условии предоставления Национальным банком Украины разрешения на осуществление инвестиции за границу в связи с созданием филиала или представительства банка на территории другого государства.

Для создания дочернего банка, филиала или представительства украинского банка за границей этот банк представляет в Национальный банк Украины бизнес-план и экономическое обоснование целесообразности создания дочернего банка, филиала или представительства банка за границей.

Дочерний банк, филиал или представительство украинского банка на территории другого государства регистрируются в соответствии с требованиями законодательства этого государства.

Банк в месячный срок должен уведомить Национальный банк Украины об открытии дочернего банка, филиала или представительства на территории другого государства с предоставлением копий соответствующих документов об их регистрации.

Реорганизация банка осуществляется добровольно по решению его владельцев или принудительно по решению Национального банка Украины.

Реорганизация может осуществляться путем слияния, присоединения, деления, выделения, преобразования.

Слияние означает прекращение деятельности двух или нескольких банков как юридических лиц и передачу принадлежащих им имущества, средств, прав и обязанностей в банк-правопреемник, который создается в результате слияния.

Присоединение означает прекращение деятельности одного банка как юридического лица и передачу принадлежащих ему имущества, средств, прав и обязанностей в другой банк.

Деление означает прекращение деятельности одного банка как юридического лица и передачу принадлежащих ему имущества, средств, прав и обязанностей в соответствующих частях в банки, которые создаются в результате реорганизации этого банка путем деления.

Выделение означает преобразование банка как юридического лица и передачу определенной части принадлежащего ему имущества, средств, прав и обязанностей в банк, который создается в результате реорганизации.

Преобразование предусматривает изменение организационно-правовой формы общества.

Порядок осуществления принудительной реорганизации банков устанавливается настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Реорганизация по решению собственников банка осуществляется согласно законодательству Украины о хозяйственных обществах при условии предварительного разрешения Национального банка Украины.

Для получения разрешения на реорганизацию банка в Национальный банк Украины подается заявление с приложением необходимого обоснования и расчетов, которые бы свидетельствовали о наступлении положительных результатов для вкладчиков и других кредиторов банка.

Национальный банк Украины не дает разрешения на реорганизацию банка в случае, если имеются достаточные основания считать, что реорганизация угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов и банк, созданный в результате реорганизации, не будет отвечать требованиям по экономическим нормативам его деятельности, порядку регистрации банков и лицензированию их деятельности.

Национальный банк Украины предоставляет разрешение либо отказывает в реорганизации банка в течение одного месяца с момента получения заявления банка на реорганизацию.

Принудительная реорганизация осуществляется в случае существенной угрозы платежеспособности банка.

Решение о реорганизации банка, кроме преобразования, должно содержать информацию о:

1) соглашении о реорганизации в случае слияния или присоединения; 2) назначении персонального состава комиссии по проведению реорганизации; 3) назначении персонального состава ревизионной комиссии по проведению инвентаризации и ревизии материальных ценностей, находящихся на учете банка (банков); 4) назначении независимого аудитора, имеющего сертификат Национального банка Украины; 5) сроках проведения реорганизации; 6) составе правления (совета директоров) после реорганизации.

Реорганизация начинается после утверждения Национальным банком Украины плана реорганизации, который кроме других необходимых мероприятий должен предусматривать представление Национальному банку Украины соответствующих документов, необходимых для государственной регистрации нового банка или для регистрации изменений и дополнений к учредительным документам существующего банка.

Банк считается реорганизованным с момента внесения Национальным банком Украины изменений в Государственный реестр банков.

При принудительной реорганизации решения, предусмотренные пунктами 2-6 части первой настоящей статьи, принимаются Национальным банком Украины, соглашение о реорганизации не подписывается, общие условия реорганизации определяются постановлением правления Национального банка Украины и являются обязательными для выполнения всеми сторонами.

Соглашение о слиянии или присоединении заключается банками, которые реорганизуются путем слияния или присоединения, в письменной форме.

Соглашение о слиянии или присоединении содержит положения, регулирующие вопросы, определенные в статье 28 настоящего Закона.

Соглашение о слиянии или присоединении вступает в законную силу с момента утверждения его большинством в две трети голосов акционеров (участников) на общем собрании каждого из банков.